اجعل النقد الراكد يعمل.
النقد الراكد لا يكسب شيئًا، والنقد الذي لا يمكنك توقعه يكلّفك احتياطيات واقتراضًا ورسومًا مصرفية. تتوقع وحدة الخزينة في Vittora ما يدخل وما يخرج، لتحتفظ بأقل، وتقترض أقل، وتكسب أكثر من الباقي.
عدم اليقين مكلف
التحصيلات مجرد تخمين
عادات العملاء في الدفع تتغير. أما التوقعات فلا.
الاحتياطيات تكلّف مالًا
من دون توقعات يثقون بها، يحتفظ أمناء الخزينة بنقد إضافي تحسّبًا لأي طارئ.
التحوّط تفاعلي
تُتخذ قرارات العملات وأسعار الفائدة متأخرة وعلى بيانات منقوصة.
قرارات خزينة قائمة على الأدلة
- توقع السيولة عبر الكيانات والبنوك والعملات
- توقع المستحقات: من سيدفع متأخرًا، وبكم
- توقيت المدفوعات: ادفع في الموعد، لا قبله
- تحليل الاقتراض والديون وهيكل رأس المال
- دعم التحوّط من مخاطر العملات
- تحليل الرسوم المصرفية
- مدى كفاية رأس المال العامل
03الإثبات
خفّضت جهة إقراض غير مصرفية النقد الراكد بمقدار USD 4.2 Mn خلال 10 أسابيع، بتوقعات نقدية يومية لا يتجاوز فرقها عن الفعلي 3%.
ابدأ بفحص الأموال
في 30 دقيقة، يراجع خبير طريقة توقعك للنقد اليوم ويحدد أكبر ثلاث فرص لتحريره أو كسب المزيد منه.
30 دقيقة مع خبير. دون أي التزام.
05الأسئلة الشائعة
هل يتصل ببنوكنا؟
يقرأ كشوف الحسابات المصرفية وبيانات ERP. أما الاتصال المباشر بالبنوك فيعتمد على بنوكك وإعداداتك.
هل يُجري المدفوعات؟
لا. إنه يوصي، ويعتمد فريق الخزينة لديك وينفّذ.
هل يمكنه التعامل مع عدة كيانات وعملات؟
نعم. يتوقع حسب الكيان والبنك والعملة، ثم يوحّدها.
كم من النقد يمكنك تحريره هذا الربع؟
اكتشف ذلك في فحص أموال مدته 30 دقيقة.