Vendor V-20931
Reason codes and their weight
- Address matches an employee record+30
- Bank details changed 3 days after creation+25
- Orders split just below the approval limit+20
- The same user created the vendor and the receipts+15
أوقف الدفعة قبل أن تخرج.
معظم الاحتيال وأخطاء الدفع تبدو طبيعية عند النظر إلى كل معاملة على حدة. يختبر CompliBear كل مورّد وفاتورة ودفعة مقابل أكثر من 750 نمطًا مُثبتًا، كل يوم، ويحدد الخطر منها في الوقت المناسب قبل دورة الدفع التالية.
خط المالمدفوعات أُوقفت أو استُردّت، مقيسة فاتورةً تلو الأخرى، مع إرفاق الأدلة.
01المشكلة
احتيال المدفوعات يختبئ على مرأى من الجميع
01
كل حالة مكلفة
تكلّف حالة الاحتيال المتوسطة المؤسسة 1.7 مليون دولار أمريكي (ACFE). ويخرج معظمها في صورة مدفوعات تبدو عادية.
02
البلاغات تكشف احتيالًا أكثر من الضوابط
بلاغات الموظفين وغيرهم تكشف احتيالًا أكثر من أي ضابط (ACFE). وحينها تكون الأموال قد خرجت عادةً.
03
المكررات نادرًا ما تكون متطابقة
مسافة إضافية في رقم الفاتورة، أو تاريخ متغيّر، أو رمز مورّد ثانٍ. فحوص التطابق التام لا تلتقطها.
02Why now
Fraud got smarter, more collusive and more convincing
01
Tech-powered
77% of anti-fraud professionals saw deepfake social engineering rise in two years (ACFE and SAS). Forged documents made with generative tools are rising too.
02
Collusive
More than half of frauds involve two to five people working together (KPMG). Segregation of duties stops one person, not a group.
03
Convincing
USD 25.6 million left a company in 15 transfers after a video call in which the CFO and colleagues were deepfakes (Hong Kong, 2024). Every approval looked valid.
Fraudsters adopted smart technology in two years. Only a quarter of anti-fraud teams have. Audit is still sampling.
03ما نفحصه
ما نفحصه في كل دفعة
- بيانات مصرفية تغيّرت قبيل الدفع
- فواتير مكررة، بما فيها المتقاربة (أرقام ومبالغ وتواريخ متشابهة)
- موردون مكررون يتشاركون حسابًا مصرفيًا أو رقمًا ضريبيًا أو عنوانًا
- مدفوعات لموردين خاملين أو محظورين أو لمرة واحدة
- مدفوعات مباشرة تتجاوز إجراءات أوامر الشراء
- فواتير بلا أمر شراء أو إيصال استلام بضائع
- طلبات مجزّأة للبقاء دون حدود الاعتماد
- مستخدم واحد يمكنه إنشاء مورّد والدفع له
- قيود يومية يدوية غير معتادة: في عطلات نهاية الأسبوع، بمبالغ مقرّبة، أو دون الحدود بقليل
- مطالبات السفر والمصروفات: إيصالات مكررة، وإنفاق شخصي، ومخالفات للسياسة (حزمة SAP Concur)
- Vendor–employee matches on bank account, address, phone or tax ID
- Vendors created and paid within 30 days
- Prices above the contract or above peer prices
- Quantity invoiced above quantity received
- Payments outside the normal payment runs
- The same user raised the order and posted the goods receipt
4:16
04Every scheme leaves a footprint
Every fraud scheme leaves a footprint in the data
| Scheme | Footprint in the data | Where it lives |
|---|---|---|
| Fictitious or shell vendor | Created, bank details changed and paid within days; shares a bank account or address with staff | Vendor master, change log, HR master |
| Kickbacks and bid rigging | Prices creep above contract; the same supplier always wins; awards just below approval limits | Purchase orders, contracts, approvals |
| Duplicate or inflated invoices | Same vendor and amount with an altered invoice number; quantity billed above quantity received | Invoices, goods receipts |
| Inventory and scrap theft | Scrap rates out of line by plant or shift; write-offs just before stock counts | Material movements, stock counts |
| Expense and payroll fraud | Weekend or leave-day claims, round amounts, exited employees still paid | Travel and expenses, payroll |
| Channel and revenue schemes | Credit notes after period end; rebates above agreement; distributor outliers | Billing, credit notes, rebate terms |
05كيف يعمل
- 01اربط
البيانات الرئيسية للموردين، والفواتير، والمدفوعات، ومصروفات السفر
- 02افحص
أكثر من 750 نمطًا قبل كل دورة دفع
- 03نبّه
مرتبة حسب المبلغ المعرّض للخطر، مع السبب
- 04عالِج
احجز أو أفرج أو حقّق، داخل OATS
- 05استرِدّ
أدلة للاسترداد باستخدام ForenCity
06Machine learning, explained
How a model ranks a vendor, and explains why
- 01Features
40+ measures per vendor: payment timing, price against peers, master-data changes, links to staff.
- 02نمذِج
Unsupervised first, because confirmed fraud labels are rare; supervised once outcomes are recorded.
- 03الدرجة
Every vendor ranked from 0 to 100, every day.
- 04Reason codes
The top drivers of each score, in plain words.
- 05Feedback
Reviewer decisions retrain the model every quarter.
A synthetic example.
07الإثبات
الإثبات
USD 103.68 Mn+ من الاحتيال تم منعه وUSD 46.44 Mn+ تم كشفه لدى عملائنا · دراسة حالة: كشف الاحتيال في SAP Concur
08العرض
ابدأ بمراجعة المدفوعات بأثر رجعي لمدة 24 شهرًا
نطبّق مكتبة المدفوعات الكاملة على عامين من البيانات الرئيسية للموردين والفواتير والمدفوعات. وترى نتائج مقدّرة القيمة (مكررات، وتغييرات خطرة، وثغرات في الضوابط) خلال ستة أسابيع، قبل أن تلتزم بالمنصة.
دون أي التزام. وصول للقراءة فقط إلى بياناتك. وتحتفظ بكل النتائج.
09الأسئلة الشائعة
هل سنغرق في التنبيهات الكاذبة؟
لا. كل تنبيه يُقيَّم ويُرتَّب حسب المال المعرّض للخطر، ويشرح كلٌّ منها سبب صدوره. وقرارات فريقك تدرّب التشغيل التالي. ليس ضجيجًا، بل إشارة.
هل يمكنه إيقاف دفعة قبل خروجها؟
يحدد البنود الخطرة قبل دورة الدفع ليتمكن فريقك من حجزها. أما الحجز التلقائي للدفعة فيعتمد على إعدادات نظام ERP لديك.
وماذا لو كان المال قد خرج بالفعل؟
تكشف المراجعة بأثر رجعي الخسائر السابقة. ويساعدك ForenCity، منتجنا للتحليل الجنائي الرقمي، ومحققونا على بناء الأدلة لاستردادها.
هل تغطون مصروفات السفر والنفقات؟
نعم. تختبر حزمة SAP Concur لدينا كل مطالبة مقابل سياستك وأنماط إساءة الاستخدام المعروفة.
كم يخرج بالخطأ؟
عامان من المدفوعات، تُفحص في ستة أسابيع.