Vendor V-20931
Reason codes and their weight
- Address matches an employee record+30
- Bank details changed 3 days after creation+25
- Orders split just below the approval limit+20
- The same user created the vendor and the receipts+15
Detenga el pago antes de que salga.
La mayoría del fraude y los errores de pago parecen normales vistos transacción a transacción. CompliBear prueba cada proveedor, factura y pago frente a más de 750 patrones probados, cada día, y señala los de riesgo a tiempo para su siguiente remesa de pagos.
LÍNEA DE DINEROPagos frenados o recuperados, medidos factura a factura, con las pruebas adjuntas.
01El problema
El fraude en los pagos se esconde a la vista
01
Cada caso sale caro
El caso medio de fraude cuesta a una organización 1,7 millones de USD (ACFE). La mayor parte sale como pagos de aspecto normal.
02
Las denuncias encuentran más fraude que los controles
Las denuncias de empleados y otras personas destapan más fraude que cualquier control (ACFE). Para entonces, el dinero ya suele haberse ido.
03
Los duplicados rara vez son idénticos
Un espacio de más en el número de factura, una fecha cambiada, un segundo código de proveedor. Las comprobaciones de coincidencia exacta no los detectan.
02Why now
Fraud got smarter, more collusive and more convincing
01
Tech-powered
77% of anti-fraud professionals saw deepfake social engineering rise in two years (ACFE and SAS). Forged documents made with generative tools are rising too.
02
Collusive
More than half of frauds involve two to five people working together (KPMG). Segregation of duties stops one person, not a group.
03
Convincing
USD 25.6 million left a company in 15 transfers after a video call in which the CFO and colleagues were deepfakes (Hong Kong, 2024). Every approval looked valid.
Fraudsters adopted smart technology in two years. Only a quarter of anti-fraud teams have. Audit is still sampling.
03Qué revisamos
Qué revisamos, en cada pago
- Datos bancarios cambiados poco antes de un pago
- Facturas duplicadas, incluidas coincidencias aproximadas (números, importes y fechas similares)
- Proveedores duplicados que comparten cuenta bancaria, NIF o dirección
- Pagos a proveedores inactivos, bloqueados u ocasionales
- Pagos directos que eluden el proceso de pedidos de compra
- Facturas sin pedido de compra ni recepción de mercancía
- Pedidos fraccionados para quedar por debajo de los límites de aprobación
- Un mismo usuario que puede dar de alta a un proveedor y pagarle
- Asientos manuales inusuales: fines de semana, importes redondos, justo por debajo de los umbrales
- Gastos de viaje y representación: recibos duplicados, gastos personales e incumplimientos de política (paquete SAP Concur)
- Vendor–employee matches on bank account, address, phone or tax ID
- Vendors created and paid within 30 days
- Prices above the contract or above peer prices
- Quantity invoiced above quantity received
- Payments outside the normal payment runs
- The same user raised the order and posted the goods receipt
4:16
04Every scheme leaves a footprint
Every fraud scheme leaves a footprint in the data
| Scheme | Footprint in the data | Where it lives |
|---|---|---|
| Fictitious or shell vendor | Created, bank details changed and paid within days; shares a bank account or address with staff | Vendor master, change log, HR master |
| Kickbacks and bid rigging | Prices creep above contract; the same supplier always wins; awards just below approval limits | Purchase orders, contracts, approvals |
| Duplicate or inflated invoices | Same vendor and amount with an altered invoice number; quantity billed above quantity received | Invoices, goods receipts |
| Inventory and scrap theft | Scrap rates out of line by plant or shift; write-offs just before stock counts | Material movements, stock counts |
| Expense and payroll fraud | Weekend or leave-day claims, round amounts, exited employees still paid | Travel and expenses, payroll |
| Channel and revenue schemes | Credit notes after period end; rebates above agreement; distributor outliers | Billing, credit notes, rebate terms |
05Cómo funciona
- 01Conectar
Maestro de proveedores, facturas, pagos, gastos de viaje
- 02Filtrar
Más de 750 patrones antes de cada remesa de pagos
- 03Alertar
Ordenados por importe en riesgo, con el motivo
- 04Resolver
Retener, liberar o investigar, en OATS
- 05Recuperar
Pruebas para la recuperación con ForenCity
06Machine learning, explained
How a model ranks a vendor, and explains why
- 01Features
40+ measures per vendor: payment timing, price against peers, master-data changes, links to staff.
- 02Modelar
Unsupervised first, because confirmed fraud labels are rare; supervised once outcomes are recorded.
- 03Puntuación
Every vendor ranked from 0 to 100, every day.
- 04Reason codes
The top drivers of each score, in plain words.
- 05Feedback
Reviewer decisions retrain the model every quarter.
A synthetic example.
07Pruebas
PRUEBAS
USD 103.68 Mn+ de fraude evitado y USD 46.44 Mn+ detectado en nuestros clientes · Caso de éxito: detección de fraude en SAP Concur
08La oferta
Empiece con una revisión retrospectiva de 24 meses de pagos
Aplicamos la biblioteca completa de pagos a dos años de su maestro de proveedores, facturas y pagos. Verá hallazgos valorados (duplicados, cambios de riesgo y brechas de control) en seis semanas, antes de comprometerse con la plataforma.
Sin compromiso. Acceso de solo lectura a sus datos. Todos los hallazgos son suyos.
09Preguntas frecuentes
¿Nos ahogaremos en falsas alertas?
No. Cada alerta se puntúa y se ordena por el dinero en riesgo, y cada una explica por qué saltó. Las decisiones de su equipo entrenan la siguiente ejecución. No ruido. Señal.
¿Puede detener un pago antes de que salga?
Señala las partidas de riesgo antes de la remesa de pagos para que su equipo pueda retenerlas. Retener un pago automáticamente depende de la configuración de su ERP.
¿Y si el dinero ya se ha ido?
La revisión retrospectiva encuentra las pérdidas pasadas. ForenCity, nuestro producto de análisis forense digital, y nuestros investigadores le ayudan a reunir las pruebas para recuperarlas.
¿Cubren los gastos de viaje y representación?
Sí. Nuestro paquete SAP Concur prueba cada gasto frente a su política y a patrones conocidos de uso indebido.
¿Cuánto se va por error?
Dos años de pagos, revisados en seis semanas.