眠っている現金を働かせる。
眠っている現金は何も生みません。予測できない現金は、予備資金・借入・銀行手数料というコストを生みます。Vittoraのトレジャリーモジュールは入金と出金を予測し、手元資金も借入も減らして、残りでより多く稼げるようにします。
マネーライン得た・節約した利息、回避した借入、削減した銀行手数料、解放した現金。
01課題
不確実性は高くつく
01
回収は当て推量
顧客の支払い習慣は変わります。予測は変わりません。
02
予備資金にはコストがかかる
信頼できる予測がなければ、財務担当者は念のために余分な現金を持ちます。
03
ヘッジは後手に回る
為替や金利の判断は、部分的なデータで遅れて行われます。
02Vittora AuTMができること
根拠に基づくトレジャリーの判断
- 法人・銀行・通貨をまたいだ流動性予測
- 売掛金予測：誰がどれだけ遅れて支払うか
- 支払いタイミング：早すぎず、期日どおりに
- 借入・負債・資本構成の分析
- 為替ヘッジの支援
- 銀行手数料の分析
- 運転資本のランウェイ
03実績
実績
あるノンバンクは10週間で眠っている現金をUSD 4.2 Mn削減しました。日次のキャッシュ予測は実績との差が3%以内です。
04ご提案
まずはマネースキャンから
30分で専門家が現在のキャッシュ予測の方法を確認し、現金を解放する、またはより多く稼ぐための最大の機会を3つ特定します。
専門家と30分。義務は一切ありません。
05よくある質問
銀行と接続できますか？
銀行明細とERPデータを読み取ります。銀行との直接接続は、ご利用の銀行と設定によります。
支払いを実行しますか？
いいえ。推奨を行い、承認と実行は御社のトレジャリーチームが行います。
複数の法人や通貨に対応できますか？
はい。法人・銀行・通貨別に予測し、連結します。